CFA y FRM: la mejor manera de obtener ambos rápidamente

Se el primero en calificar

Cuando buscaba mejorar mi experiencia y calificaciones financieras, pasé por lo que era un dilema bastante común hace unos años: ¿ CFA o FRM ?

Mi pregunta entonces fue: ¿por qué no CFA y FRM juntos?

En un mundo financiero competitivo, con empresas que desean que los posibles empleados tengan una amplia gama de habilidades y conocimientos, esto puede ayudar a ampliar las perspectivas laborales a largo plazo:

  • la designación CFA abre perspectivas laborales en el campo del análisis de investigación, la banca de inversión y la gestión de carteras,
  • FRM , por otro lado, abrirá oportunidades en bancos, tesorería y gestión de riesgos.

El reto de cursar dos títulos de finanzas me parecía imposible, en ese momento, con 5 niveles de exámenes, cada uno exigiendo un promedio de 300 horas de estudio. Habiendo completado esta hazaña en poco menos de 3 años, me complace informar que es posible, con solo un poco de planificación.

Para aquellos interesados ​​​​en este desafío de doble designación, así es como lo hice, ¡espero que ayude!

CFA y FRM: a lo que te enfrentas

El programa CFA  consta de 3 niveles y el enfoque principal del curso es la gestión de inversiones. 

Los principales temas de estudio incluyen:

  • Gestión de la cartera
  • Finanzas corporativas
  • Renta Fija
  • Inversiones de capital y economía
  • Ética
  • Derivados

La calificación FRM,  por otro lado, es un examen de 2 niveles y el enfoque principal está en la gestión de riesgos. Los principales temas de estudio son:

  • Riesgo de mercado (VAR-Valor en riesgo)
  • Riesgo crediticio
  • Riesgo operacional
  • Mercados y Productos Financieros
  • Normas de Basilea

En general, el examen FRM Parte 1 brinda una idea básica sobre las diversas herramientas y técnicas de riesgo, mientras que la Parte 2 es un estudio mucho más detallado de los diversos tipos de riesgos. 

A diferencia de los exámenes CAIA , no hay exenciones de FRM para los titulares de certificados de CFA y se deben aprobar los exámenes de la Parte 1 y la Parte 2. Por el contrario, tampoco hay exenciones de CFA para FRM certificadoscualquiera.

Dicho esto, algunas partes del plan de estudios de FRM ya están cubiertas por el programa de estudios de CFA , por lo que obtienes cierta eficiencia de estudio allí. Con los nuevos horarios del examen CFA CBT , ahora puede aprobar las calificaciones CFA y FRM en solo 2 años, asumiendo pases consecutivos.

CFA y FRM: Plan de ataque sugerido

Entonces, ¿cuál es el mejor orden para intentar los exámenes? ¿FRM después de CFA o CFA después de FRM?

Depende, por supuesto, de cuál le gustaría priorizar, y también de si  aprueba sus exámenes en su primer intento .

El cuadro a continuación muestra mi línea de tiempo sugerida para estudiar para CFA y FRM simultáneamente, y el orden en el que uno puede planear optar por todos los niveles de examen.

En mi experiencia, esto utiliza mejor su conocimiento financiero, sin tener que hacer demasiado ‘estudio doble’, es decir, estudiar material superpuesto dos veces. Hay varios niveles de superposición de programas de estudios CFA y FRM que se detallan aquí .

Cómo prepararse para CFA y FRM

Tanto CFA como FRM requieren que dediques una cantidad considerable de tiempo. Se cree ampliamente que entre los 3 niveles de CFA, el Nivel 2 es el más difícil .

Sin embargo, según mi experiencia, el nivel 2 de CFA parece difícil porque el plan de estudios es amplio y también porque todos los estudiantes tienen la noción preconcebida de que es difícil. El verdadero desafío para aprobar CFA es el Nivel 3  porque es allí donde se prueban todos los conceptos y también hay un cambio en el formato del examen. ( ¡Sí, las preguntas de ensayo de la mañana mortal! )

Afortunadamente, el plan de estudios de FRM Parte 1 está cubierto en aproximadamente un 45 % por los niveles 1 y 2 de CFA, por lo que hay una gran superposición allí. Sin embargo, para FRM, la Parte 2 solo se superpone en un 15 % con el programa CFA general, por lo tanto, lo he recomendado como el último examen que se debe realizar después de completar los 3 niveles del programa CFA, ya que la mayoría de las preguntas se basan en la aplicación. .

HOLA, estas en Financorp 😉

Cómo evitar el agotamiento y mantener la motivación

Si decide pasar por la madre de todos los desafíos del examen financiero, asegúrese de hacer algo de tiempo para recuperarse en el medio.

Creo que una de las principales razones por las que me mantuve (más o menos) cuerdo durante el proceso fue  encontrar tiempo para los descansos adecuados  entre las espantosas horas de estudio.

Tener un entorno positivo también es importante: tuve la suerte de tener una familia que me apoyaba increíblemente y un gran grupo de amigos que me ayudaron a mantenerme relajado durante mis días de preparación.

¿Planea tomar los exámenes CFA y FRM? ¿Cómo fue tu experiencia? ¡Me encantaría escuchar tus pensamientos en los comentarios a continuación!

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